TrueLuck (Afflinkers) KYC- & AML-Richtlinien

Zur Erfüllung der regulatorischen Anforderungen in Deutschland setzt TrueLuck (Afflinkers) Verfahren zur Identitätsprüfung ein, um Betrug zu verhindern, Geldwäsche zu bekämpfen und die Sicherheit der Nutzerkonten zu gewährleisten. Diese Maßnahmen dienen der Einhaltung von Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäsche und zur Sicherung einer transparenten und nachvollziehbaren Nutzung des Angebots.

Die Richtlinie sichert unter anderem:

• faires Spiel (Fair Play) durch Verhinderung missbräuchlicher Mehrfachkonten und unzulässiger Vorteile
• Nutzersicherheit durch Schutz der persönlichen Daten und der Zahlungsinformationen
• Transparenz der Zahlungsströme und der Herkunft von Mitteln
• Einhaltung gesetzlicher und aufsichtsrechtlicher Vorgaben in Deutschland
• wirksame Schutzmechanismen gegen Betrug, Geldwäsche und sonstige Finanzkriminalität

Jede neue registrierte Person muss eine Identitätsprüfung durchlaufen, bevor ein Konto vollständig genutzt werden kann. Die Identitätskontrolle erfolgt auf Grundlage der deutschen Vorschriften zur Identitätsfeststellung und dient der Sicherstellung, dass der angegebene Kontoinhaber der tatsächliche Nutzer ist.

Im Rahmen der KYC-Prüfung können folgende Dokumentkategorien zur Dokumentenübermittlung angefordert werden:

• staatlich ausgestelltes Ausweisdokument mit Foto (zum Beispiel Personalausweis oder Reisepass) zur ID-Verifizierung
• Nachweis der aktuellen Wohnanschrift (zum Beispiel amtliche Meldebescheinigung oder ein aktuelles behördliches oder vertragsbezogenes Schreiben)
• Nachweis der Inhaberschaft des genutzten Zahlungsmittels (zum Beispiel Konto- oder Kartennachweis, aus dem der rechtmäßige Kontoinhaber hervorgeht)
• ergänzende Unterlagen zur Klärung der Herkunft der eingesetzten finanziellen Mittel, falls dies zur Risikobewertung erforderlich ist

Zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstigen rechtswidrigen Handlungen setzt TrueLuck (Afflinkers) abgestufte Sicherheitsmaßnahmen und interne Kontrollprozesse ein. Diese Maßnahmen basieren auf risikoorientierten Verfahren und berücksichtigen die gesetzlichen Bestimmungen und Aufsichtsanforderungen in Deutschland.

Zu den zentralen AML-Maßnahmen gehören:

• kontinuierliche Überwachung von Transaktionen und Spielverhalten zur Erkennung ungewöhnlicher oder auffälliger Aktivitäten
• Nutzung automatisierter Prüfroutinen und Regeln zur Ermittlung verdächtiger Vorgänge und Muster
• verstärkte Sorgfaltspflichten bei höherem Risiko, etwa bei ungewöhnlich hohen Ein- oder Auszahlungen oder komplexen Zahlungsstrukturen
• Überprüfung großer oder untypischer Transfers, um deren wirtschaftlichen Hintergrund und Zweck zu verstehen
• risikobasierte Einstufung von Kundenprofilen zur Anpassung des Umfangs der Prüfmaßnahmen
• Abgleiche gegen Sanktions- und PEP-Listen (politisch exponierte Personen), um Risiken frühzeitig zu identifizieren
• Erfüllung gesetzlicher Meldepflichten durch Berichterstattung an zuständige Behörden, sofern der Verdacht auf Geldwäsche oder vergleichbare Straftaten besteht

Zur Sicherstellung der Identitätsprüfung, der Kontosicherheit und der Bekämpfung von Geldwäsche sind bestimmte Handlungen durch Nutzerinnen und Nutzer strikt untersagt. Diese Verbote dienen dem Schutz aller Beteiligten und der Integrität der Plattform.

Nicht zulässig sind insbesondere:

• Anlage und Nutzung mehrerer Konten durch dieselbe Person (Mehrfachkonten oder Kontoteilung)
• Vorlage gefälschter, veränderter oder gestohlener Identitäts- oder Zahlungsdokumente
• Nutzung des Angebots zur Verschleierung der Herkunft von Geldern oder zur Durchführung von Geldwäschehandlungen
• Versuche, technische Systeme, Identitätsprüfungen oder Kontrollmechanismen zu umgehen oder zu manipulieren
• Weitergabe, Verkauf oder sonstige Überlassung von Kontozugangsdaten an Dritte
• Verwendung von Zahlungsmitteln, die nicht dem registrierten Kontoinhaber gehören oder von Dritten bereitgestellt wurden
• falsche Angaben zur Identität, zum Wohnsitz oder zur wirtschaftlich berechtigten Person

Verstöße gegen diese Richtlinie oder die gesetzlichen Vorgaben zu Identitätsprüfung, Dokumentenübermittlung und Geldwäscheprävention können zu Maßnahmen durch den Betreiber der Plattform führen.

Mögliche Konsequenzen sind: vorübergehende oder dauerhafte Sperrung des Kontos, Einfrieren oder Einziehung von Geldern, die im Zusammenhang mit verdächtigen Aktivitäten stehen, Aufhebung von Einsätzen, Wetten oder Gewinnen, Meldung verdächtiger Sachverhalte an die zuständigen Behörden, sofern eine rechtliche Verpflichtung hierzu besteht.

Jede Nutzerin und jeder Nutzer ist verpflichtet, bei der Registrierung und Nutzung des Angebots vollständige und korrekte persönliche Daten anzugeben und Änderungen unverzüglich zu aktualisieren. Anfragen zur Identitätsprüfung, zur ID-Verifizierung oder zur Übermittlung zusätzlicher Dokumente sind innerhalb der vorgegebenen Fristen zu beantworten, damit Rechtsvorschriften eingehalten und Konten ordnungsgemäß geschützt werden können.

Zahlungen dürfen ausschließlich über Zahlungsmittel erfolgen, deren rechtmäßiger Inhaber die registrierte Person ist. Verdächtige Vorgänge, unautorisierte Zugriffe oder Unstimmigkeiten auf dem Konto sollten umgehend dem Kundendienst gemeldet werden, um eine schnelle Prüfung und gegebenenfalls weitere Sicherheitsmaßnahmen zu ermöglichen. Verantwortungsvolles Spielen und der sorgfältige Umgang mit Kontodaten tragen zur Sicherheit aller Nutzerinnen und Nutzer bei.

Der Betreiber von TrueLuck (Afflinkers) verpflichtet sich zu fairem Spiel und transparenter Behandlung aller Nutzerinnen und Nutzer, um ein sicheres und regelkonformes Umfeld zu gewährleisten. KYC- und AML-Vorgaben werden so umgesetzt, dass sowohl Nutzerinteressen als auch gesetzliche Anforderungen berücksichtigt werden.

Grundsätze für Fairness und Transparenz sind:

• konsequente Einhaltung der gesetzlichen Anforderungen zur Identitätsprüfung und Geldwäschebekämpfung
• vertrauliche Behandlung und Schutz personenbezogener Daten gemäß Datenschutzrecht
• laufende Überwachung von Transaktionen, um auffällige oder verdächtige Aktivitäten frühzeitig zu erkennen
• Maßnahmen zur Verhinderung von Manipulation, Betrug und unfairem Verhalten im Spielbetrieb
• Bereitstellung von Unterstützung zu Fragen der Sicherheit, des Kontoschutzes und des verantwortungsvollen Spielens
• Verständnis der gemeinsamen Verantwortung von Plattformbetreiber und Nutzerinnen bzw. Nutzern für ein sicheres Umfeld
• gleiche Bedingungen und Regeln für alle Kontoinhaber, unabhängig von Einsatzhöhe oder Spielverhalten