Πολιτική KYC & AML της TrueLuck (Afflinkers)

Κάθε νέος λογαριασμός υπόκειται σε έλεγχο ταυτότητας (identity check) και διαδικασία επαλήθευσης στοιχείων (ID verification), ώστε να διασφαλίζεται η νομιμότητα της δραστηριότητας, η προστασία των παικτών και η πρόληψη απάτης και νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες. Οι διαδικασίες αυτές εφαρμόζονται σε συμμόρφωση με τις κανονιστικές απαιτήσεις στην Ελλάδα για διαδιεκτυακά τυχερά παίγνια.

Βασικές εγγυήσεις για τους χρήστες:

• Διασφάλιση δίκαιου παιχνιδιού (fair play) και ίσων όρων συμμετοχής για κάθε κάτοχο λογαριασμού.
• Ενίσχυση της ασφάλειας χρηστών (user safety) και της προστασίας λογαριασμού μέσω κατάλληλων μέτρων ασφαλείας.
• Διαφάνεια (transparency) στις διαδικασίες ταυτοποίησης, ελέγχου συναλλαγών και εφαρμογής των όρων χρήσης.
• Πλήρης συμμόρφωση με τις κανονιστικές υποχρεώσεις κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης τρομοκρατίας.
• Σύνδεση των διαδικασιών AML/KYC με πολιτικές υπεύθυνου παιχνιδιού (responsible gaming), ώστε η χρήση της πλατφόρμας να γίνεται με ασφάλεια και νόμιμο τρόπο.

Κάθε νέος χρήστης οφείλει να ολοκληρώσει διαδικασία ελέγχου ταυτότητας και επαλήθευσης στοιχείων (ID verification), ώστε να επιβεβαιώνεται η ταυτότητα του και η ιδιότητά του ως πραγματικού κατόχου λογαριασμού. Η διαδικασία ταυτοποίησης μπορεί να απαιτηθεί επίσης σε υφιστάμενους χρήστες σε περίπτωση αλλαγών στοιχείων ή ελέγχου ύποπτης δραστηριότητας.

Κατηγορίες εγγράφων που ενδέχεται να ζητηθούν στο πλαίσιο υποβολής εγγράφων (document submission):

• Έγκυρο κρατικό έγγραφο ταυτοπροσωπίας με φωτογραφία (όπως δελτίο ταυτότητας, διαβατήριο ή αντίστοιχο επίσημο έγγραφο).
• Αποδεικτικό διεύθυνσης κατοικίας (όπως λογαριασμός κοινής ωφέλειας, βεβαίωση δημοσίου φορέα ή τραπεζικό έγγραφο όπου εμφαναίζεται η τρέχουσα διεύθυνση).
• Στοιχεία επιβεβαίωσης ιδιοκτησίας μέσου πληρωμής (όπως τραπεζικός λογαριασμός, κάρτα ή ηλεκτρονικό πορτοφόλι) για την απόδειξη ότι το μέσο πληρωμής ανήκει στον ίδιο τον χρήστη.
• Τυχόν επιπλέον έγγραφα ή πληροφορίες που κρίνει αναγκαία η πλατφόρμα, σύμφωνα με τις κανονιστικές υποχρεώσεις και το προφίλ κινδύνου του χρήστη.

Η πλατφόρμα εφαρμόζει προληπτικά μέτρα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης τρομοκρατίας, ώστε να εντοπίζονται και να αποτρέπονται παράνομες συναλλαγές και ύποπτη δραστηριότητα. Τα μέτρα αυτά στηρίζονται σε αξιολόγηση κινδύνου, σε διαδικασίες παρακολούθησης συναλλαγών (transaction monitoring) και σε τεχνολογικές λύσεις ελέγχου.

Ενδεικτικά μέτρα και έλεγχοι AML:

• Συνεχής παρακολούθηση συναλλαγών και δραστηριότητας λογαριασμών για τον εντοπισμό ασυνήθιστων ή υψηλού κινδύνου μοτίβων.
• Χρήση αυτοματοποιημένων κανόνων και συστημάτων ανίχνευσης για σήμανση ύποπτης δραστηριότητας και εντοπισμό πιθανών προσπαθειών νομιμοποίησης εσόδων.
• Εφαρμογή ενισχυμένης δέουσας επιμέλειας (enhanced due diligence) σε συναλλαγές ή χρήστες υψηλού κινδύνου, συμπεριλαμβανομένων πρόσθετων ελέγχων ταυτοποίητας και προέλευσης κεφαλαίων.
• Τακτική επανεξέταση μεγάλων, συχνών ή ασυνήθιστων μεταφορών χρημάτων, συγκρίνοντάς τες με το συνήθισμένο προφίλ δραστηριότητας του χρήστη.
• Σύστημα αξιολόγησης κινδύνου για κάθε κάτοχο λογαριασμού, λαμβάνοντας υπόψη παράγοντες όπως γεωγραφική περιοχή, μοτίβο παιχινιδιού και μέθοδοι πληρωμής.
• Έλεγχος σε καταλόγους κυρώσεων, πολιτικώς εκτεθειμένων προσώπων (PEP) και άλλες σχετικές βάσεις δεδομένων, σύμφωνα με την κείμενη νομοθεσία.
• Τήρηση των υποχρεώσεων αναφοράς (reporting obligations) προς τις αρμόδιες αρχές σε περιπτώσεις όπου εντοπίζεται ή τεκμαίρεται ύποπτη ή παράνομη δραστηριότητα.

Για την αποτελεσματική λειτουργία των ελέγχων ταυτοποίησης και των μέτρων κατά της νομιμοποίησης εσόδων, ισχύουν συγκεκριμένοι περιορισμοί στη χρήση της πλατφόρμας. Κάθε χρήστης υποχρεούται να αποφεύγει συμπεριφορές που υπονομεύουν την ταυτοποίηση, την ασφάλεια λογαριασμού και την ακεραιότητα του συστήματος.

Απαγορεύονται ενδεικτικά οι ακόλουθες ενέργειες:

• Διατήρηση ή χρήση πολλαπλών λογαριασμών από το ίδιο φυσικό πρόσωπο.
• Υποβολή παραποιημένων, ψευδών, κλεμμένων ή πλαστών εγγράφων ταυτοποίησης ή αποδεικτικών διεύθυνσης.
• Κάθε προσπάθεια νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή διευκόλυνσης τρίτων για τέτοιου είδους πράξεις.
• Χρήση τεχνικών μέσων, λογισμικού ή άλλων μεθόδων με σκοπό τη χειραγώγηση του συστήματος, των αποδόσεων ή των αποτελεσμάτων παχνιδιών.
• Παραχώρηση, πώληση, εκμίσθωση ή κοινή χρήση πρόσβασης σε λογαριασμό σε οποιοδήποτε τρίτο πρόσωπο.
• Χρήση μέσων πληρωμής, καρτών ή λογαριασμών που δεν ανήκουν στον ίδιο τον χρήστη ή δεν ελέγχονται νόμιμα από αυτόν.
• Παρουσίαση ανακριβών προσωπικών στοιχείων, χρήση ψευδούς ταυτότητας ή απόκρυψη της ιδιότητας του πραγματικού δικαιούχου των χρημάτων.

Παραβίαση των κανόνων KYC/AML, άρνηση υποβολής εγγράφων ή παρεμπόδιση των ελέγχων μπορεί να οδηγήσει σε διορθωτικά και κατασταλτικά μέτρα σύμφωνα με την παρούσα πολιτική και την ισχύουσα νομοθεσία. Η πλατφόρμα διατηρεί δικαίωμα λήψης μέτρων όταν εντοπίζεται ύποπτη δραστηριότητα ή αδυναμία επαλήθευσης της ταυτότητας του χρήστη.

Ενδεικτικά μέτρα σε περιπτώσεις μη συμμόρφωσης ή ύποπτης συμπεριφοράς είναι η προσωρινή ή οριστική αναστολή λογαριασμού, το πάγωμα ή η κατάσχεση ποσών που συνδέονται με ύποπτη δραστηριότητα, η ακύρωση στοιχημάτων ή κερδών που θεωρούνται προϊόν παραβίασης των κανόνων, η υποβολή αναφοράς στις αρμόδιες αρχές όπου αυτό απαιτείται από την κείμενη νομοθεσία.

Κάθε χρήστης οφείλει να παρέχει ακριβή, πλήρη και ενημερωμένα προσωπικά δεδομένα κατά την εγγραφή και σε όλη τη διάρκεια χρήσης του λογαριασμού. Η έγκαιρη ολοκλήρωση της διαδικασίας ταυτοποίησης και η άμεση ανταπόκριση σε αιτήματα για πρόσθετα έγγραφα ή διευκρινίσεις αποτελούν βασική προϋπόθεση για τη συνέχιση της πρόσβασης σε όλες τις υπηρεσίες. Ο κάτοχος λογαριασμού πρέπει να χρησιμοποιεί αποκλειστικά μέσα πληρωμής που ανήκουν στον ίδιο και να διασφαλίζει ότι δεν επιτρέπει σε τρίτους τη χρήση του λογαριασμού.

Οι χρήστες καλούνται να ενημερώνουν άμεσα την πλατφόρμα για τυχόν αλλαγές σε κρίσιμα προσωπικά στοιχεία, όπως διεύθυνση κατοικίας ή στοιχεία επικοινωνίας, ώστε να διατηρείται η ορθότητα των εγγράφων και η αποτελεσματικότητα των μέτρων ασφάλειας. Κάθε ύποπτη δραστηριότητα ή κίνηση στον λογαριασμό που δεν αναγνωρίζεται από τον κάτοχο θα πρέπει να αναφέρεται χωρίς καθυστέρηση στην αρμόδια υποστήριξη, στο πλαίσιο της κοινής προσπάθειας για προστασία της ασφάλειας λογαριασμού και προώθησης υπεύθυνου παιχνιδιού.

Η πλατφόρμα δεσμεύεται στην τήρηση κανόνων δίκαιου παιχνιδιού και διαφάνειας, ώστε να διασφαλίζεται ένα ασφαλές και αξιοπιστο περιβάλλον για όλους τους χρήστες. Οι διαδικασίες KYC/AML, τα μέτρα ασφάλειας και οι έλεγχοι συναλλαγών εφαρμόζονται με συνέπεια, με στόχο την προστασία των παικτών και τη συμμόρφωση με τις κανονιστικές απαιτήσεις.

Βασικές αρχές δίκαιου παιχνιδιού και διαφάνειας:

• Πλήρης συμμόρφωση με τα πρότυπα ταυτοποίησης πελατών και τις πολιτικές κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες.
• Εμπιστευτικότητα και προστασία των προσωπικών δεδομένων κάθε χρήστη, σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία περί προστασίας δεδομένων.
• Συνεχής παρακολούθηση για εντοπισμό ύποπτης δραστηριότητας και έγκαιρη λήψη μέτρων πρόληψης.
• Πρόληψη χειραγώγησης, καταχρηστικής συμπεριφοράς ή οποιασδήποτε πρακτικής που θίγει το δίκαιο παιχνίδι.
• Παροχή ανακριβούς πληροφόρησης σε θέματα ασφάλειας, ταυτοποίησης και υπεύθυνου παιχνιδιού προς τους χρήστες που ζητούν ενημέρωση ή βοήθεια.
• Προώθηση κουλτούρας κοινής ευθύνης, όπου πλατφόρμα και χρήστες συνεργάζονται για τη διατήρηση ασφαλούς περιβάλλοντος.
• Διασφάλιση ίσων όρων συμμετοχής και κανόνων για όλους τους παίκτες, ανεξαρτήτως επιπέδου δραστηριότητας ή ύψους συναλλαγών.