Política KYC y AML de TrueLuck (Afflinkers)

El proceso de KYC y las políticas de prevención de blanqueo de capitales se aplican para verificar la identidad de cada persona usuaria, evitar el fraude y combatir cualquier forma de delito financiero. Estas medidas contribuyen a la detección temprana de actividad sospechosa y apoyan un entorno de juego responsable y seguro.

Las políticas de KYC y AML garantizan:

• Juego justo y fair play en todas las operaciones.
• Seguridad de la persona usuaria y protección de la cuenta.
• Transparencia en los procesos de alta, verificación y gestión de pagos.
• Cumplimiento de los requisitos regulatorios aplicables en España.
• Uso legítimo y trazable de los medios de pago y de los fondos depositados.
• Cooperación adecuada con las autoridades en caso de obligaciones de reporte.

Toda nueva persona usuaria debe completar un proceso de verificación de identidad antes de disponer plenamente de las funciones de juego y de retirada de fondos. Este proceso de identity check se ajusta a la normativa española de prevención de blanqueo de capitales y se realiza mediante la revisión de documentación fiable.

Durante la fase de document submission pueden solicitarse, entre otros, los siguientes tipos de documentos:

• Documento de identidad oficial con fotografía en vigor (por ejemplo, DNI, pasaporte u otro documento emitido por una autoridad competente).
• Justificante de domicilio reciente que permita verificar la dirección aportada (por ejemplo, factura de suministros, extracto bancario u otro documento equivalente).
• Acreditación de titularidad del método de pago utilizado (por ejemplo, extracto bancario anonimizado, captura de tarjeta tapando dígitos no necesarios u otros justificantes de la entidad emisora).
• Información adicional que permita confirmar que la persona usuaria es la única titular de la cuenta y que los fondos proceden de fuentes lícitas.

El operador aplica medidas de control para prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y cualquier otra actividad ilícita que pudiera canalizarse a través de la plataforma. Estas medidas incluyen procesos de transaction monitoring y análisis de riesgos de forma continuada.

Entre las principales medidas AML aplicadas se encuentran:

• Supervisión permanente de operaciones y de la actividad de juego para identificar patrones inusuales o indicios de actividad sospechosa.
• Uso de reglas y herramientas automatizadas que contribuyen a la detección temprana de operaciones atípicas o incoherentes.
• Diligencia debida reforzada en situaciones de mayor riesgo, como determinadas operaciones de alto importe, cambios relevantes en el comportamiento o cuando existan indicios de uso indebido de la cuenta.
• Revisión específica de depósitos, retiradas y transferencias que resulten poco habituales por su importe, frecuencia, origen o destino.
• Asignación de niveles de riesgo a perfiles de personas usuarias en función de sus características y de su comportamiento en la plataforma.
• Comprobaciones frente a listas de sanciones y de Personas Expuestas Políticamente (PEP), conforme a la legislación española y europea.
• Comunicación a las autoridades competentes de operaciones sospechosas y cumplimiento de las obligaciones de reporte previstas en la normativa de prevención de blanqueo de capitales.

Para garantizar la eficacia de los controles de KYC y de prevención de blanqueo de capitales, la plataforma establece restricciones y prohíbe determinadas conductas que ponen en riesgo la seguridad del sistema y de las personas usuarias.

Se consideran actividades prohibidas, entre otras:

• Crear o utilizar múltiples cuentas por una misma persona usuaria para eludir controles o límites establecidos.
• Presentar documentos falsificados, manipulados, robados o pertenecientes a terceras personas durante los procesos de verificación o actualización de datos.
• Intentar canalizar fondos de origen ilícito o colaborar, de forma directa o indirecta, en esquemas de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
• Manipular el sistema de juego, explotar vulnerabilidades técnicas o coordinar conductas destinadas a obtener ventajas indebidas.
• Compartir, ceder, vender o facilitar el acceso a la cuenta a terceras personas, incluido el intercambio de credenciales de acceso.
• Utilizar métodos de pago que no pertenezcan al titular de la cuenta de juego o que no puedan acreditarse como propios de forma adecuada.
• Aportar información falsa o engañosa sobre la identidad, la edad, la actividad económica, la residencia o la procedencia de los fondos.

Cualquier incumplimiento de esta política, así como la negativa injustificada a colaborar en los procesos de verificación, puede dar lugar a medidas de control y a la aplicación de sanciones internas, sin perjuicio de las responsabilidades legales que pudieran corresponder.

Entre las posibles medidas se incluyen, según la gravedad del caso y la normativa aplicable, la suspensión temporal o definitiva de la cuenta, el bloqueo o confiscación de fondos relacionados con actividad sospechosa, la cancelación de apuestas o ganancias obtenidas, la comunicación de los hechos a las autoridades competentes cuando proceda.

Cada persona titular de cuenta tiene la obligación de proporcionar datos personales veraces, completos y actualizados durante el registro y en las posteriores solicitudes de información. También debe completar los procesos de ID verification y de document submission dentro de los plazos indicados y colaborar en cualquier revisión adicional que resulte necesaria.

Es responsabilidad de cada usuario responder a las peticiones de documentación complementaria, aportar pruebas que acrediten la titularidad de los medios de pago utilizados y garantizar que la actividad de juego se ajusta a los principios de juego responsable. Solo se deben emplear métodos de pago de los que la persona usuaria sea titular legítimo y que procedan de fuentes lícitas.

Cualquier indicio de actividad sospechosa detectado por la propia persona usuaria, como movimientos no reconocidos en su cuenta o accesos no autorizados, debe comunicarse de forma inmediata al servicio de atención correspondiente para reforzar la protección de la cuenta y evitar incidentes adicionales.

La plataforma mantiene un compromiso permanente con el fair play, la transparencia y la protección de las personas usuarias, de modo que el entorno de juego resulte seguro, trazable y alineado con las normas de juego responsable vigentes en España.

Los principios que rigen esta política incluyen:

• Cumplimiento estricto de los estándares de KYC y de prevención de blanqueo de capitales establecidos por la normativa española y europea.
• Confidencialidad y protección de los datos personales conforme al Reglamento General de Protección de Datos y a la legislación nacional aplicable.
• Supervisión continuada de las operaciones y transaction monitoring para detectar y gestionar conductas potencialmente irregulares.
• Prevención de la manipulación de resultados, del aprovechamiento indebido de información y de cualquier otra conducta que vulnere el juego limpio.
• Disponibilidad de canales de atención para consultas relacionadas con seguridad, verificación de identidad, protección de la cuenta y medidas de juego responsable.
• Reparto de responsabilidades entre la plataforma y las personas usuarias en la detección y comunicación de actividad sospechosa.
• Garantía de condiciones equitativas para todas las personas usuarias, evitando privilegios injustificados y aplicando las mismas normas de forma uniforme.