TrueLuck (Afflinkers) KYC- & AML-beleid

Voor iedere speler gelden KYC- en AML-maatregelen om de identiteit te verifiëren, fraude te voorkomen en financiële criminaliteit tegen te gaan. Deze controles vormen een kernonderdeel van de bescherming van gebruikers en van de naleving van Nederlandse regelgeving.

De toepassing van KYC- en AML-regels biedt onder meer de volgende zekerheden:

• Eerlijk spel (fair play) en gelijke voorwaarden voor alle spelers
• Vergroting van gebruikersveiligheid en bescherming van de spelrekening
• Transparantie over identiteitstoetsing, documentcontrole en transacties
• Naleving van wettelijke en toezichthoudende vereisten in Nederland
• Vermindering van risico op misbruik van het platform voor strafbare feiten

Iedere nieuwe gebruiker moet een identiteitstoets (identity check) en ID-verificatie doorlopen voordat volledig gebruik van het account mogelijk is. Deze identiteitscontrole kan op elk moment opnieuw plaatsvinden, bijvoorbeeld bij wijzigingen in persoonlijke gegevens of bij opvallende transacties.

Tijdens deze KYC-procedure kan om de volgende categorieën documenten worden verzocht:

• Een geldig, door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs met foto (zoals paspoort of identiteitskaart) voor ID-verificatie
• Een document als bewijs van woonadres, waaruit naam en actuele woonplaats van de rekeninghouder blijken
• Bewijs van eigendom van gebruikte betaalmiddelen, om te bevestigen dat de betaalrekening of kaart op naam van de speler staat
• Aanvullende documentatie bij hoger risico, bijvoorbeeld over herkomst van middelen, indien vereist op grond van de regelgeving

Voor iedere documentaanlevering (document submission) gelden voorschriften omtrent leesbaarheid, geldigheid en echtheid om misbruik te voorkomen.

Om witwassen en andere illegale activiteiten te voorkomen, hanteert TrueLuck (Afflinkers) verschillende preventieve en detectieve beveiligingsmaatregelen. Deze maatregelen zijn afgestemd op Nederlandse en Europese regelgeving en dienen om verdachte transacties tijdig te signaleren.

De belangrijkste AML-maatregelen en controles zijn onder andere:

• Doorlopende monitoring van stortingen, opnames en spelpatronen (transactiebewaking) om ongebruikelijke geldstromen te herkennen
• Geautomatiseerde detectieregels die ongebruikelijke of risicovolle transacties en gedragspatronen markeren als mogelijke verdachte activiteit
• Verscherpt cliëntenonderzoek (enhanced due diligence) bij situaties met hoger risico, zoals grote stortingen, complex gebruik van betaalmiddelen of andere risicofactoren
• Periodieke beoordeling van hoge of afwijkende geldtransfers, inclusief aanvullende vragen aan de rekeninghouder indien nodig
• Toepassing van risicobeoordeling per speler, rekening en betaalmiddel om passende beveiligingsmaatregelen te bepalen
• Screening op sanctielijsten en politiek prominente personen (PEP), in lijn met de geldende sanctieregels en integriteitseisen
• Naleving van meldplichten richting bevoegde autoriteiten, zoals de Financial Intelligence Unit (FIU) Nederland, indien sprake is van ongebruikelijke transacties of vermoedens van witwassen of terrorismefinanciering

Bepaalde handelingen zijn niet toegestaan, omdat zij het KYC- en AML-kader ondermijnen en de veiligheid van het platform in gevaar brengen. Deze beperkingen zijn noodzakelijk om de integriteit van het online casino en sportsbook, de bescherming van persoonlijke gegevens en het toezicht op verdachte activiteiten te waarborgen.

De volgende activiteiten zijn onder meer verboden:

• Het openen of gebruiken van meerdere spelersrekeningen door dezelfde persoon (multi-accounting)
• Het aanleveren van vervalste, gemanipuleerde, gestolen of anderszins onjuiste identiteits- of adresdocumenten
• Pogingen om via het account of via transacties gelden te witwassen of te gebruiken voor strafbare feiten, waaronder terrorismefinanciering
• Het misbruiken, manipuleren of omzeilen van systemen, spelsoftware, quoteringen of beveiligingsmaatregelen
• Het delen, verhuren of verkopen van accounttoegang of inloggegevens aan derden
• Het gebruik van betaalinstrumenten die niet toebehoren aan de rekeninghouder, bijvoorbeeld kaarten of wallets op naam van anderen
• Het opgeven van valse identiteit, het gebruik van namen van derden of andere vormen van identiteitsmisleiding

Overtredingen van dit KYC- en AML-beleid of het niet voldoen aan wettelijke verplichtingen kunnen leiden tot handhavende maatregelen. De ernst van de maatregelen hangt af van de aard en de frequentie van de overtreding, en van het risico voor de integriteit van het platform.

Mogelijke maatregelen zijn: tijdelijke of definitieve blokkering van het account, bevriezing of inbeslagname van gelden die in verband worden gebracht met verdachte activiteiten, annulering van inzetten of winsten, melding aan bevoegde autoriteiten waar dit wettelijk vereist is.

Iedere speler heeft de plicht om juiste, volledige en actuele persoonsgegevens te verstrekken en wijzigingen tijdig door te geven. De rekeninghouder moet de vereiste identiteitscontrole, documentaanlevering en eventuele aanvullende verificaties binnen de gestelde termijn afronden. Bij verzoek om extra documenten, toelichtingen of gegevens in het kader van KYC of AML dient de gebruiker volledig en tijdig te reageren.

Spelers dienen uitsluitend betaalmiddelen te gebruiken waarvan zij zelf de rechtmatige eigenaar zijn, en mogen geen rekeningen of kaarten van derden inzetten. Iedere gebruiker wordt geacht verdachte activiteit op de eigen rekening, zoals ongeautoriseerde transacties of afwijkend inloggedrag, direct te melden bij de klantenservice.

Verantwoord spelen (responsible gaming) maakt deel uit van zorgvuldig gebruik van het account en draagt bij aan algemene veiligheid en bescherming van de speler.

Het platform hanteert strikte normen voor eerlijk spel en transparantie om gebruikersveiligheid en een betrouwbare speelomgeving te bevorderen. KYC- en AML-processen zijn ingericht om misbruik te beperken, eerlijke kansen te waarborgen en bescherming te bieden aan alle spelers.

De volgende uitgangspunten zijn leidend:

• Naleving van alle toepasselijke KYC- en AML-regelgeving en overige wettelijke vereisten
• Zorgvuldige omgang met persoonlijke gegevens en bescherming van privacy volgens geldende gegevensbeschermingsregels
• Voortdurende monitoring op verdachte activiteiten, afwijkende transacties en mogelijke integriteitsrisico’s
• Preventie van manipulatie, oneerlijk spelgedrag en misbruik van bonussen of promoties
• Ondersteuning van gebruikers bij vragen over veiligheid, accountbescherming en verantwoord speelgedrag
• Gedeelde verantwoordelijkheid tussen aanbieder en speler voor een veilige, integere speelomgeving
• Gelijke en transparante voorwaarden voor alle gebruikers, zonder ongerechtvaardigd onderscheid